北京盛鑫鸿利企业管理有限公司刑法第197条的适用范围与司法实践解读

随着金融市场的发展和金融犯罪手段的不断升级，我国刑法中关于金融票据的相关规定备受关注。作为防范和打击金融犯罪的重要法律依据之一，刑法第197条在司法实践中扮演着至关重要的角色。从刑法第197条的基本规定出发，结合具体案例和实务操作，探讨该条款的适用范围、司法认定难点以及完善建议。

刑法第197条的基本规定

刑法第197条规定了与金融票证相关的犯罪行为，主要针对的是利用伪造、变造的金融票据进行诈骗活动。根据法律规定，本罪的构成要件包括以下几点：

1. 客体：侵犯的是国家对金融票证的管理制度以及被害人的财产权。

2. 客观方面：行为人必须实施了使用伪造、变造的汇票、本票、支票或者其他银行结算凭证进行诈骗的行为，且涉案金额较大。

刑法第197条的适用范围与司法实践解读 图1

3. 主观方面：行为人必须出于故意，并具有非法占有目的。

4. 主体：一般主体，即达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人或单位。

该条款不仅明确了具体的犯罪构成，还为司法机关提供了明确的定罪量刑依据。在司法实践中，如何准确理解和适用这一条款仍存在诸多难点和争议。

刑法第197条在司法实践中的难点

1. “金融票证”的范围界定

刑法第197条中提到的“金融票证”并未给出明确的定义。在实践中，法院对于哪些凭证可以被认定为“金融票证”存在不同理解。

刑法第197条的适用范围与司法实践解读 图2

某案中，被告人使用伪造的加油进行诈骗，法院最终未将加油认定为“金融票证”，因而改变了定罪结果。

另一起案件中，被告使用伪造的外汇兑换凭证实施诈骗，法院认为该凭证属于“金融票证”的范畴，从而作出了不同的判决。

这些问题反映出法律条文本身存在的模糊性，亟需进一步明确。

2. 主观故意的认定

刑法第197条规定了行为人必须具有非法占有的目的。在司法实践中，如何判断行为人的主观意图是一个难点。

在某案中，被告人在签订合提供了虚假的银行流水单据，但其真实目的是为了履行合同而非直接骗取钱财。法院最终未认定其构成票据诈骗罪。

另一案例中，被告人使用伪造的支票支付货款，在案发后积极补足货款差额，法院在量刑时考虑了其主观恶性较轻的情节。

3. “金额较大”的标准

刑法第197条要求涉案金额达到较大的程度。“金额较大”是一个相对模糊的标准，不同地区、不同法官的理解可能有所不同。

在东部经济发达地区，法院可能会将“金额较大”认定为50万元以上的数额。

而在西部地区，由于经济发展水平较低，可能将“金额较大”的标准设为20万元。

这种差异性可能导致同案不同判的现象。

完善刑法第197条适用的建议

1. 明确“金融票证”的范围

立法机关应尽快出台司法解释，对“金融票证”的范畴作出明确规定。

将常用且易被滥用的凭证，如支票、汇票、本票等，明确列入其中。

对新型金融工具，如电子支付凭证、虚拟货币交易凭证等，也应作出相应规定。

2. 统一“金额较大”的认定标准

和最高人民检察院应联合制定指导意见，明确各地区在适用刑法第197条时的统一标准。

可以根据经济发展水平，在全国范围内设定两个或多个档次的标准。

在具体案件中，需结合案情综合判断，避免机械适用法律。

3. 加强对司法人员的专业培训

由于金融票据诈骗案件往往涉及复杂的金融知识，建议定期对司法工作人员进行专业培训。

可以金融领域的专家进行专题讲座，帮助法官和检察官更好地理解金融票据的运作机制。

建立案例库，整理国内外类似案件的裁判文书，供司法人员参考。

4. 完善举证规则

在司法实践中，被害人往往难以提供足够的证据来证明行为人的主观故意。建议通过以下措施解决这一问题：

在侦查阶段就注重收集行为人主观意图的相关证据。

允许被害人提供间接证据，并允许其结合客观事实进行合理推断。

典型案例分析

案例一：伪造支票诈骗案

基本案情：

2023年，被告人李某通过伪造某银行的转账支票，虚构自己有充足资金的事实，先后骗取了三家公司的信任，共计骗得人民币50万元。案发后，李某已全部退赔。

法院判决：

法院经审理认为，李某的行为符合刑法第197条的规定，构成票据诈骗罪，判处有期徒刑两年，并处罚金五万元。

法律评析：

本案中，李某通过伪造支票实施诈骗，属于典型的利用假金融凭证进行犯罪活动。法院在认定“金额较大”时，考虑到李某已全部退赔，从而在量刑时作出了从宽处理的决定。

案例二：跨境票据诈骗案

基本案情：

2023年，被告人张某伙同他人，在香港伪造了一批某内地银行的汇票，并利用这些汇票在大陆地区进行诈骗活动，涉案金额达80万元。部分被害人已追回损失。

法院判决：

法院认为，张某的行为构成票据诈骗罪，但鉴于其跨国作案的情节，最终判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。

法律评析：

本案中，法院不仅追究了张某的刑事责任，还考虑到案件的国际性特点，在量刑时综合考虑了其社会危害性和犯罪情节的严重程度。

刑法第197条作为打击金融票据诈骗行为的重要法律，在司法实践中发挥着不可替代的作用。如何准确理解和适用这一条款仍需进一步探索和完善。随着金融市场的发展和新型金融产品的不断涌现，相关法律制度也应与时俱进，确保其能够更好地适应经济社会发展的需要。

通过完善立法、统一标准、加强培训等措施，我们可以期待刑法第197条在司法实践中发挥更加公正和高效的作用，为维护我国金融市场的秩序和社会经济的稳定作出更大贡献。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）