北京盛鑫鸿利企业管理有限公司我国P2P平台取保审相关法律问题研究

在近年来我国互联网金融快速发展的背景下，以P2P网络借贷平台为代表的新型金融业态逐渐兴起。随着行业规模的迅速扩张，与之相伴的各种法律风险也日益凸显。尤其是在P2P平台涉及非法集资、金融诈骗等刑事案件中，取保审程序作为一项重要的刑事诉讼制度，在实务操作中发挥着不可替代的作用。结合近年来司法实践中的典型案例，系统分析我国当前P2P平台相关犯罪案件的取保审法律适用问题。

P2P平台相关犯罪案件的主要类型

根据最高人民检察院发布的办案数据，当前涉及P2P平台的刑事案件主要有以下几种类型：

1. 非法吸收公众存款罪

我国P2P平台取保审相关法律问题研究 图1

这是实践中最常见的P2P平台犯罪类型。犯罪嫌疑人往往以高收益为诱饵，通过虚假宣传、虚构投资项目等手段吸收不特定社会公众的资金，最终因经营不善或携款潜逃导致资金链断裂，进而案发。

2. 集资诈骗罪

该类案件与非法吸收公众存款罪在客观表现上具有相似性，但其主观恶意性更强。犯罪嫌疑人通常具有非法占有目的，在取得资金后用于个人挥霍、转往境外或其他无法追回的用途。

3. 合同诈骗罪

在P2P借贷业务中，部分平台利用信息优势地位，通过虚构借款人身份、编造还款能力证明等手段骗取投资人信任，最终获取不正当利益。

4. 职务犯罪

包括内部员工侵占、挪用资金等行为。这类案件多发生在P2P平台运营过程中，个别管理或业务人员因法律意识淡薄而触犯刑法。

5. 洗钱罪

与上述犯罪相伴的是洗钱活动。犯罪嫌疑人为了掩饰、隐瞒犯罪所得的来源和性质，往往通过设立空壳公司、跨境资金流转等方式实施洗钱行为。

我国P2P平台取保审相关法律问题研究 图2

取保审在P2P平台犯罪案件中的适用

在处理P2P平台相关犯罪案件时，取保审是一项重要的刑事强制措施。其适用需要严格遵守《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定：

1. 一般条件

根据法律规定，犯罪嫌疑人符合下列情形之一的可以申请取保候审：

可能判处管制、拘役或者有期徒刑以上刑罚，但采取取保候审不致发生社会危险性的；

患有严重疾病、生活不能自理的；

怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女。

2. 特殊情况

在P2P平台犯罪案件中，由于涉案金额普遍较大、被害人人数众多，司法机关在决定是否适用取保审时往往更加审慎。特别是在以下情况下，通常会严格限制取保审的应用：

案件涉及系统性金融风险的；

犯罪嫌疑人有销毁证据、转移财产嫌疑的；

犯罪嫌疑人曾因同类犯罪受过刑事处罚的。

3. 申请与审查程序

实务中，犯罪嫌疑人或其法定代理人、近亲属、辩护人均可提出取保审申请。司法机关收到申请后，应在七日内作出决定，并将结果书面通知申请人。对于案情复杂的案件，可以至十五日。

P2P平台犯罪案件取保审的疑难问题

在处理P2P平台相关犯罪的取保审工作中，实务部门面临诸多难点和争议：

1. 经济赔偿与风险评估

司法实践中，很多P2P案件涉及众多被害人，赔偿能力的评估是决定是否适用取保审的重要考量因素。但实践中常出现犯罪嫌疑人虽有赔偿意愿，却因平台资金链断裂而难以实际履行的情况。

2. 异地管辖协调

随着互联网金融的发展，P2P平台往往具有全国性业务范围，案件涉及多地被害人和分支机构，导致取保审的异地执行和监督存在困难。

3. 电子证据的收集与保管

P2P案件中重要证据多以电子数据形式存在。如何确保电子证据的真实性和完整性，在申请取保审过程中有效固定证据，成为实务工作中的难点。

完善P2P平台犯罪案件取保审工作的建议

针对上述问题，提出以下几点改进建议：

1. 健全风险评估机制

建立科学的风险评估指标体系，包括犯罪嫌疑人的社会关系网络分析、赔偿能力核查等多个维度，准确判定取保可能性。

2. 加强部门协作

检察机关与机关应建立定期沟通机制，在案件管辖、证据采信等方面达成共识。积极探索异地取保审的协作模式。

3. 创新监管手段

利用现代信息技术，探索电子监控等新型监管方式，确保犯罪嫌疑人在取保期间不发生脱管失管问题。

4. 强化法律援助

为低收入被害人提供法律援助服务，帮助其维护合法权益。加强对犯罪嫌疑人及其家属的法治宣传教育。

随着互联网金融行业的规范发展和相关法律法规的不断完善，P2P平台犯罪案件的取保审工作也将面临新的考验与挑战。实务部门需要在保障社会公共利益的充分考虑犯罪嫌疑人的合法权利，努力实现法律效果和社会效果的统一。还需要进一步经验教训，推动形成更加成熟完善的司法工作机制。

（注：本文案例数据均为虚拟化处理，仅用于学术研究和法律探讨。）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）