北京中鼎经纬实业发展有限公司网络套路贷犯罪数额认定|法律界定与司法实务

网络套路贷犯罪数额认定的概念与重要性

随着互联网技术的快速发展，网络犯罪呈现出新的形式和特点。“网络套路贷”作为一种新型金融犯罪，因其隐蔽性强、涉案金额巨大且受害者范围广泛，逐渐成为社会关注的焦点。“网络套路贷”，是指犯罪嫌疑人利用网络平台，以虚假信息骗取借款人信任，并通过制定苛刻的借款合同或设置不合理收费项目，非法占有借款人财产的行为。这种行为不仅严重侵害了人民群众的财产权益，还扰乱了正常的金融秩序。

在司法实践中，如何准确认定“网络套路贷”犯罪数额是一个重要的法律问题。由于该类案件往往涉及金额巨大且证据复杂，法院需要严格按照法律规定和司法解释进行审查，确保案件处理既符合事实又符合法律精神。

网络套路贷犯罪数额认定的法律依据

网络套路贷犯罪数额认定|法律界定与司法实务 图1

在认定网络套路贷犯罪数额时，主要依据《中华人民共和国刑法》以及相关司法解释。以下是具体的法律依据：

1. 刑法规定

根据《刑法》第二百六十四条之一的规定，以虚构事实或者隐瞒真相的方式骗取公私财物的行为构成诈骗罪。对于“网络套路贷”案件，犯罪嫌疑人通常通过虚假宣传、伪造合同或利用技术手段操控数据等方式实施诈骗行为。

2. 司法解释

和最高人民检察院联合发布的《关于办理非法吸收公众存款刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以及相关指导性文件对网络借贷的法律适用提供了明确指引。特别是针对“套路贷”的认定标准，司法机关要求严格按照事实与合同约定进行审查。

3. 证据规则

在司法实践中，证明犯罪数额的关键证据包括借款合同、转账记录、聊天记录、电话录音等电子数据。还需要对犯罪嫌疑人通过虚构的交易行为进行技术鉴定，以确定其是否构成“套路”。

网络套路贷犯罪数额认定|法律界定与司法实务 图2

网络套路贷犯罪数额认定的标准与方法

1. 合同约定的审查

对于“网络套路贷”案件，需要审查借款人与平台之间的借款合同。如果合同中包含高额利息、违约金或提前还款惩罚性收费等不合理的条款，则可以作为认定“套路”的依据。

2. 实际支付金额的核实

在司法实践中，犯罪数额的认定主要基于 borrowers 客观上收到的实际金额。即使犯罪嫌疑人通过虚假宣传骗取信任，但如果借款人未实际收到相应款项，则很难认定其构成诈骗罪。

3. 电子据的技术鉴定

由于“网络套路贷”多借助互联网平台实施，电子数据在案件中扮演了重要角色。司法机关可以通过技术手段对平台的后台数据进行分析，判断是否存在、虚构交易等行为。

4. 团伙犯罪的处理

对于以公司名义实施的“网络套路贷”案件，应当严格按照《刑法》第二十六条关于共同犯罪的规定进行认定。特别需要关注的是公司内部的管理结构和具体分工，确定每个成员在犯罪中的作用。

司法实践中面临的难点与应对措施

1. 据收集的困难

由于网络犯罪涉及大量的电子数据，且犯罪嫌疑人通常会采取技术手段逃避侦查，这给据收集带来了较大难度。为此，机关需要加强与技术支持部门的，确保能够及时获取和保存相关据。

2. 法律适用的模糊地带

在司法实践中，部分案件中借款人虽然签订了不合理的合同条款，但其实际支付金额并不符合“套路贷”的认定标准。对此，法院应当严格按照法律规定进行审查，并避免简单化处理。

3. 被害人权益保护机制的完善

由于“网络套路贷”案件受害者往往受到严重的心理和经济压力，司法机关需要建立完善的被害人救助机制，帮助其恢复正常的生产生活秩序。

典型案例分析

2019年，检察机关理了一起典型的“网络套路贷”案件。犯罪嫌疑人张伙同他人成立一家网络科技公司，在线上推广虚贷款产品，并通过设置高利率和违约金的方式骗取借款人信任。经审查发现，该平台涉及数百名受害人，涉案金额高达数千万元。最终法院以诈骗罪判处张有期徒刑十五年，并处罚金。

“网络套路贷”犯罪数额的认定是司法实践中的一项重要任务。通过仔细审查合同约定、核实实际支付金额、分析电子据以及关注团伙犯罪的特点，可以逐步完善对该类案件的法律适用。随着互联网技术的进一步发展，司法机关需要不断更新自身的知识储备和技术手段，以应对网络犯罪的新挑战。

“网络套路贷”不仅是一个法律问题，更是一个社会治理问题。只有通过多方协作和社会力量的共同参与，才能有效遏制该类犯罪的蔓延，保护人民群众的合法权益。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）